VermögenPlus

Die persönliche Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.

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Union Investment: Prämienaktion 2021

Eröffnen Sie gemeinsam mit Ihrem Berater ein neues UnionDepot, mit dem Sie Ihr Erspartes flexibel verwalten können.

Bei Erfüllung der Teilnahmebedingungen erhalten Sie einen limitierten adidas Rucksack.

Quelle: Union Investment (Stand: September 2021)

Gut zu wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
VermögenPlus Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
VermögenPlus Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage

In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine – auf Wunsch nachhaltige – Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrem Berater Ihren gewünschten Anlagebetrag fest. Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Anlageexperte für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Dann übernehmen die Experten von Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile.

Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Strategie- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Strategiebericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus und der eingesetzten Fonds im Einzelnen

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen:

Auszeichnung

Top-Fondsgesellschaft

Auszeichnung Capital Höchstnote als Top-Fondsgesellschaft

Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum neunzehnten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.1

Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der PSD Bank West eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der PSD Bank West eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für ein UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die PSD Bank West eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 25. Februar 2021, soweit nicht anders angegeben.

  1. Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21.