- Persönliche Fondsvermögensverwaltung
- Steuerung Ihrer Anlage durch Experten
- Direkt bei Ihrem Berater vor Ort
VermögenPlus
"Meine Leidenschaft ist es, aus den besten Zutaten das beste Produkt zu machen."
Lea Wagner, Bäcker- und Konditormeisterin
So wie ein guter Teig nur mit den richtigen Kenntnissen zu einem besonderen Gebäck wird, braucht es auch für die richtige Geldanlage das passende Fachwissen. Denn Welt und Finanzmarkt erleben eine Zeitenwende – und Schwankungen sind die Folge. Um gegen diese gerüstet zu sein, bietet unser Partner Union Investment mit VermögenPlus eine Fondsvermögensverwaltung, die mit einer ausgewogenen Mischung aus Investmentfonds mit breiter Risikostreuung punktet.
Breit gestreut, ausgewogen verteilt
Legen Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Ein erfahrener Vermögensverwalter stellt auf Basis Ihres Risikoprofils eine ausgewogene und breit gestreute Mischung verschiedener Wertpapiere zusammen. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis. Ob Ihre Anlagestrategie nachhaltig ausgerichtet wird, entscheiden Sie.
Damit der Hefeteig aufgeht
Zutaten der Vermögensanlage
Sie legen Ihr Geld in gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Als vorausschauende Begleiter in Anlagefragen behalten die Finanzmarktexperten der Union Investment die Entwicklung der Märkte stets für Sie im Blick. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und dabei Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren.
VermögenPlus besteht aus drei Segmenten
- Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier stellen die Kapitalmarktexperten der Union Investment einen Mischfonds für Sie zusammen – auf Ihren Wunsch auch mit nachhaltiger Ausrichtung.
- Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Je nach Risikoneigung setzen die Finanzmarktexperten gemanagte Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe ein.
- Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Markttrends wie Digitalisierung investieren.
Gutes Handwerk zahlt sich aus
Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor
Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihr Berater Ihnen dann die für Sie passende Anlagestrategie. Für diese legen Sie einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft dafür Fondsanteile für Sie ein. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage. Ihr Berater steht Ihnen auch währenddessen jederzeit als Partner zur Seite. VermögenPlus ist zwar als langfristige Geldanlage konzipiert. Dennoch bleibt Ihr Kapital auch kurzfristig verfügbar: ohne Mindestanlagezeitraum und mit der Möglichkeit, jederzeit Ein- und Auszahlungen zu tätigen.
Rundum transparent: Sie bleiben stets auf dem Laufenden
In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine – auf Wunsch nachhaltige – Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrem Berater Ihren gewünschten Anlagebetrag fest. Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Anlageexperte für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Dann übernehmen die Experten von Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile.
Chancen und Risiken – wir reden darüber
Manche Kuchen gelingen sofort, für manche Rezepte braucht es etwas länger
Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für die Investition des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.
Auszeichnung
Top-Fondsgesellschaft
Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum zweiundzwanzigsten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.1
Rechtliche Hinweise
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der PSD Bank West eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der PSD Bank West eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für ein UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die PSD Bank West eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 25. Februar 2021, soweit nicht anders angegeben.
- Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21; 3/22; 3/23; 3/24.